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sábado, 30 de setembro de 2017

ATUALIZAÇÃO PATRIMONIAL SET/17 (+5,51% ou R$ 4.060,11)

INTRODUÇÃO
Post super rápido para divulgar o fechamento mensal.
Seu Madruga Investidor que resurgiu das cinzas para pagar o aluguel.

Impressionante a rentabilidade atingida neste mês. Cerca de 2,55% sobre o montante aplicado. Agora é apertar os cintos para os próximos meses.
CARTEIRA ATUALIZADA


GRÁFICO RENDA FIXA


GRÁFICO FUNDO IMOBILIÁRIOS

GRÁFICO ETF


RENDIMENTOS DOS FII’S


CURTO – MÉDIO – LONGO PRAZO (COMPASS)

GRÁFICO META 2017.2


CONCLUSÃO
Estamos nos encaminhando para o fim do ano de 2017 e pelo que me parece estamos rompendo o ciclo de recessão. A crise continua, como o desemprego. Porém se colocarmos no papel, nós da blogosfera estamos enfrentando bem todo o cenário complicado que estamos passando. Isso apenas prova que nosso mindset está correto e que em breve alcançaremos a tão sonhada independência financeira.

Muito sucesso para todos e bons investimentos !!!

domingo, 24 de setembro de 2017

NOVO PARTICIPANTE DO RANKING DE PATRIMÔNIO DA BLOGOSFERA: EU


Galera, passando apenas para divulgar o fantástico trabalho do nosso amigo Mestre dos Centavos à frente do Ranking de Patrimônio da Blogosfera.
Mestre sempre nos brindado com ensinamentos frugais.
Para quem não sabe a história do Ranking que está vigorando hoje, o mesmo foi concebido pelo Pobretão, que nos abandonou em meados do ano de 2016. Muito de nós, inspirado no trabalho fantástico do Pobreta e de com toda certeza de muitos outros Titãs da blogosfera, abriram seus blogs para poder figurar no antigo ranking do Pobreta. Por sorte nosso amigo Julius (Mestre dos Centavos) continua tocando esse trabalho fantástico e diga-se de passagem cansativo, de  compilar os resultados dos participantes sempre com um tema novo.
Pobreta sendo atacado pelos haters da Matrix.
Pois bem, dois anos depois da criação do blog e um ano no banco de reservas do Ranking, cá estou figurando entre os mais nobres mestres das finanças. Gostaria de saber o que Pobretão falaria, mas pensando bem, melhor não. kkkkk
Abaixo alguns links, como o do último Ranking Postado, do Blog do Mestre dos Centavos e o backup do Blog do Pobreta (RIP):

sábado, 2 de setembro de 2017

ATUALIZAÇÃO PATRIMONIAL AGO/17 (+4,50 % ou 3.151,42)


INTRODUÇÃO
Puta que pariu, que mês demorado ! Antes de ler clica no vídeo abaixo e entenda o que eu senti e estou dizendo.

Vamos ao fechamento mensal então:
CARTEIRA ATUALIZADA





GRÁFICO DA RENDA FIXA



GRÁFICO DA RENDA VARIÁVEL


DIVIDENDOS FII’S


CURTO – MÉDIO – LONGO PRAZO (COMPASS)


META 2017.2


CONCLUSÃO
A caminhada continua. Ando estudando bastante renda variável, pois entrarei com mais vontade nesse segmento.
Acredito que mês de setembro não teremos aportes, pois agora em agosto viajamos um pouco para aproveitar um pouco um momento de descanso.

Muito sucesso para todos e bons investimentos !!!

quinta-feira, 10 de agosto de 2017

DOIS ANOS DE REGISTROS DE INVESTIMENTOS NO BLOG

Post rápido apenas para registrar 2 anos de caminhada aqui no Blog. O sonho de ser independente financeiramente já é muito antigo, mas foi de 2015 para cá que o mesmo começou a tomar forma. Lembro que a pouco tempo atrás, mais ou menos uns 5 anos eu já juntava todo trocado que recebia e fazia o saneamento das finanças, contudo errava em como investir e para piorar utilizava meus investimentos como carteira (giro) e sempre zerava posição. Era quase um efeito sanfona de um típico perdulário.  
Só tenho que agradecer pelo compartilhamento de métodos e experiências aqui na blogosfera. E a melhor forma de demonstrar minha gratidão é continuar postando e estudando cada dia mais. Abaixo o gráfico do resultado dos dois últimos anos. Como dizia o finado Pobretão, não há nada melhor do que um gráfico para você se motivar.


Clica aí para aumentar !!!


Muito sucesso para todos e bons investimentos !!!



terça-feira, 1 de agosto de 2017

ATUALIZAÇÃO PATRIMONIAL JUL/17 (+2,86% ou 1.946,43)



INTRODUÇÃO



Avance seu peão até a casa de 70 mil
Sabem o que quer dizer essa introdução ???? É isso aí, mais uma barreira dos números inteiros quebrada. Essa foi muito cansativa, parecia que não acaba nunca. Sessenta mil foi mais difícil do que o mês de agosto, mas agora rumo aos 80 K.
Vamos ao fechamento mensal então:
CARTEIRA ATUALIZADA






GRÁFICO DA RENDA FIXA


GRÁFICO DA RENDA VARIÁVEL


RENDIMENTOS DOS FII’S



CURTO – MÉDIO – LONGO PRAZO (COMPASS)

META 2017.2




CONCLUSÃO
Muito embora as entradas estejam minguadas, o crescimento continua permanente. Tenho “afrouxado” as rédeas das despesas, até porque depois de um certo ponto fica muito ruim ficar em modo 100% frugal. Ainda estamos na expectativa de estarmos com 100% de capacidade de trabalho ativo. Então quem sabe e se Deus ajudar teremos boas surpresas até o final do ano. No mais, continua a mesma meta. Já falei até em casa, quando chegarmos a 100 mil, vai ter bolo.


Muito sucesso à todos !!


domingo, 16 de julho de 2017

ANÁLISE CARTEIRA DE FII'S - CORRIDA DOS RATOS A FUGA


Análise da carteira de FII’s sob o olhar de um investidor amador na data mencionada.
Importante !! Isso aqui é apenas um exercício pessoal e de registro da minha tentativa de obter uma melhor a performance nos ativos de fundos imobiliários.

Muitos dos argumentos são baseados em consultas de dados (relação abaixo) e feeling pessoal. Contudo não sou profissional e erro bastante. A única coisa que me salva é trabalhar muito e poupar bastante, o resto é apenas uma tentativa de potencializar meu capital.

Então, de forma alguma estou recomendado esses ativos, que por sinal alguns já me deram até dor de cabeça (veja até o final). Então faça a leitura de forma a criticar e se possível agregue o post com comentários. Forte abraço !!






Pela ordem:


HGLG11 CGHG Logística – Participação na carteira 8,1%

Tipo:  Imóveis Industriais/Logísticos

Prós: Apesar da vacância o fundo continua se mantendo dentro de um limite aceitável. Bons ativos.

Contras: Vacância física e financeira tem aumentado. Cota sobrevalorizada.

Probabilidade de continuar no investimento: Provável.


VRTA11 Fator Verita – Participação na carteira 7,5%

Tipo:  Papéis (CRI, LCI, etc.)

Prós: DY muito estável, distribuindo ao investidor proventos dentro de certa previsibilidade.

Contras: Prazo de duração de 12 anos a partir do lançamento (2010). Devido a queda da Selic, o fundo vem sofrendo fortes variações nas suas cotas.

Probabilidade de continuar no investimento: Provável.


HGRE11 CSHG Real Estate –  Participação na carteira 9,5%

Tipo:  Imóveis Comerciais (Escritórios)

Prós: Fundo vem tendo um desempenho bom apesar do mercado turbulento. Sua ABL está dívida em 4 estados, sendo SP o maior mercado. Estratégia de gestão ativa, o que pode trazer bons ganhos aos cotistas.

Contras:  O fundo vem mantendo um patamar ocupação x vacância quase que fixa, sua vacância encontra-se na faixa de 24%. Possui imóveis aqui no Rio de Janeiro, mercado deprimidíssimo por conta de todo cenário macro e o mercado de petróleo. Contudo, os imóveis são bem localizados e já estabelecidos no mercado Carioca (Torre do Rio Sul e edifício Teleporto).

Probabilidade de continuar no investimento: Provável.



MXRF11 Maxi Renda – Participação na carteira 6,9%

Tipo:  Misto - Constituição do patrimônio (06/17): 17% Cotas de FIIs, 70% CRI, 4% Renda Fixa e 9% Imóveis.

Prós: Em maio/2017 fundo incorporou ao seu patrimônio o FII XPGA11 e teve as cotas desdobradas em 1/10. O que teve boa repercussão e trouxe muitos investidores pro FII e consequente elevação do preço de sua cota.

Contras: Último provento distribuído sofreu uma queda a se estudar. Contudo a administradora esclareceu alguns pontos:

“Os valores de distribuição de rendimento, por cota, divulgado em 30/06/17 referente a junho/17, sofreu impacto negativo em função de quatro fatores:
1) Vendas de cotas de FII (SDI) que não estavam gerando renda atrativa vis a vis o custo de oportunidade, e gerou prejuízo na venda das cotas, mas em prol de aumento de rentabilidade (yield). Surgiu uma oportunidade de zerar a posição de uma única vez, por meio de um “block trade”;
2) Tendo em vista que muitos CRIs que compõem o portfólio do FII tem rentabilidade indexada ao IGPM, com a deflação do IGPM no mês corrente, o fundo foi diretamente impactado;
3) O Fundo adquiriu cotas do BCFF
(oferta das novas cotas) e não recebeu a rentabilidade dessas cotas. O MXRF
e os demais investidores que entraram na oferta, somente receberão os rendimentos após o encerramento da oferta que foi no final de Junho, neste sentido, o MXRF
só receberá em 10/07.
4) Concentração de despesas esporádicas como (i) auditoria da incorporação e (ii) despesas cobradas pela bolsa no processo de incorporação, como por exemplo: split de cotas e leilão das cotas (frações da relação de troca).”

Probabilidade de continuar no investimento: Avaliando aumentar posição.



CXRI11 Caixa Rio Bravo – Participação na carteira 13,8%

Tipo:  Misto

Prós: Rentabilidade e preço da cota sem matem flutuante perto do seu valor patrimonial. Tem trago ótima rentabilidade na carteira.

Contras: Quem compra cotas desse fundo, está comprando a gestão de seus administradores e gestores, nesse caso a Caixa e a Rio bravo.

Probabilidade de continuar no investimento: Provável


CEOC11 Cyrela Commercial Properties – Participação na carteira 12,8 %

Tipo:  Imóveis Comerciais (Escritórios)

Prós: O fundo detêm sete andares e meio da Torre South Corporate do Edifício Corporate Executive Offices (CEO) (Rio de Janeiro - RJ). Tive a oportunidade de visitar o prédio várias vezes antes das reformas que o FII está/tocou no empreendimento. O prédio é muito bom. Vacância de 0%, pois assinou contrato  com a TIM por 15 anos.

Contras: O Fundo para fechar contrato se atribuiu uma série de afazeres e deveres com a TIM, sendo assim fica responsável por melhorias e consequentes gastos, o que traz para o cotista nenhum centavo de provento após a RMG. A expectativa que até o fim desse ano comece a pingar os primeiros centavos. Monoativo.

Probabilidade de continuar no investimento: Avaliando aumentar posição antes do começo da distribuição de proventos (o que na minha visão chamará atenção)


MFII11 Mérito Desenvolvimento Imobiliário – Participação na carteira 11,9 %

Tipo:  Desenvolvimento

Prós: Como o próprio nome do fundo diz, o mesmo vista desenvolver empreendimentos imobiliários para posterior venda, distribuição e novo clico de desenvolvimento. Me agrada muito saber que um fundo com essas características tem como premissa a existência por tempo indeterminado. Já possuí ativos e já realizou vendas.

Contras: Por ser um fundo de desenvolvimento e por tempo indeterminado (novidade no mercado), o fundo pode passar por momentos péssimos como agora, para realizar os estoques. Porém existem estratégias de entradas/fases do empreendimento, o que pode amenizar os impactos macros.

Probabilidade de continuar no investimento: Aumentarei posição com cautela, pois o fundo parece ter caído no gosto do investidor. Aguardarei a gestão tomar mais posicionamentos e os novos empreendimentos que aí estão serem liquidados.


CTXT11 Centro Têxtil Internacional – Participação na carteira 12,2%

Tipo:  Tijolo

Prós: Um dos fundos de mais antiga constituição (1995) de minha carteira de FII. Gosto muito desse FII apesar de ser um mono ativo e ter sua renda muito atrelada ao Itaú (maior locatário). Fundo com preço de cota muito baixo, comecei comprando com os pingados que caiam de proventos.

Contras: Mono ativo, praticamente mono inquilino (participação do Itaú muito efetiva na renda).

Probabilidade de continuar no investimento: Todo mês mais um pouco.


BBPO11 BB Progressivo II – Participação na carteira 8,9 %

Tipo:  Imóveis Comerciais (Agências de Bancos)

Prós: O fundo possui 64 imóveis (sendo 59 agencias bancarias) espalhadas pelo Brasil (sendo 30 em São Paulo) locado para o Banco do Brasil. Imóveis negociados na modalidade Sale and Leaseback. Contratos de aluguel tem duração de 10 anos (até nov/2022) e são corrigidos anualmente pelo IPCA.

Contras:  A Perenidade do fundo hoje está limitada a 2022. Vale ressaltar que o mercado de bancos está sofrendo mudança com a revolução dos aplicativos, mas acredito que é algo que não deve ter um impacto negativo no curto/médio prazo.

Probabilidade de continuar no investimento: Provável.


BCFF11 BTG Fundo de Fundos – Participação na carteira 8 ,4%

Tipo:  Fundo de Fundos

Prós: Gestão ativa, o objetivo do fundo é o investimento em empreendimentos imobiliários, por meio da aquisição dos seguintes ativos (“Ativos-Alvo”), ou de direitos a eles relativos.

Contras: O fundo vem perdendo valor de mercado mês a mês, o que pode puxar a rentabilidade para baixo se não bem balanceada. Nos últimos 12 meses o fundo rendeu apenas pouco mais de 1% do que a Poupança.

Probabilidade de continuar no investimento: Pouca. Estou planejando desinvestimento nesse ativo.


Os que se foram ao longo de 1 ano de investimento em FII :

FEXC11B
RBVO11
RBGS11
BPFF11
CPTS11B
KNCR11
BCIA11
BCFF11 – Berlinda


Sites em faço consultas, pela ordem:

http://fiis.com.br/
http://www.fundsexplorer.com.br
http://www.scanfii.com.br/
https://tetzner.wordpress.com/category/fiis/

https://bastter.com/mercado/fii/

Sucesso à todos.



sábado, 1 de julho de 2017

ATUALIZAÇÃO PATRIMONIAL JUN/17 (+4,65% ou 3.018,78)


INTRODUÇÃO
Fim do primeiro tempo ! O juizão apita e o primeiro semestre foi pro beleléu. Agora é hora de ver o que deu certo nesses primeiros seis meses, ajustar a tática de jogo e partir com garra pro segundo semestre de 2017.


Vamos aos números amigooo!!!:

CARTEIRA ATUALIZADA

 
 


GRÁFICO DA RENDA FIXA


GRÁFICO DA RENDA VARIÁVEL


RENDIMENTOS DOS FII’S


CURTO – MÉDIO – LONGO PRAZO (COMPASS)

META 2017.2

 Essa foi minha cara no trabalho quando eu conferir os nº as 18:00 da tarde de sexta-feira. E agora, e agora ? Posso gritar !? Meta atingida porra !
Clica aí para visualizar melhor !
CONCLUSÃO
Agora o jogo voltou a ficar ao meu favor. Estava sentindo falta de alcançar um objetivo. Os meses estavam sendo bem duros no quesito finanças, sem falar que a viajem de fevereiro me comeu uns 5K, mas continuo com o mesmo plano, trabalho e aporte. Como dito no último post, a meta que eu tenho em mente é 100 K. Porém, matematicamente eu só posso chegar nos 89K, mas vai que….
Já que o primeiro semestre foi favorável vamos comemorar. Pode acender a churrasqueira e vamos dançar até o sol raiar !
Mentira, tenho que estudar para última prova da faculdade. Outra meta que será atingida se Deus quiser agora em Julho.
É isso aí negada, ta aí meu primeiro gol de 2017, que venha goleada nesse ano, boa sorte para todos e bons ganhos.